家里有无记名存折的注意了:明年起将废除,继续持有遭罚款

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意大利《华人街》报道:家里还有意大利无记名存折(i libretti al portatore)的同胞注意了!201911日起该类存折将正式废除,同时任何不遵守废除规定继续持有的人还会遭到罚款!


什么是无记名存折?
        
首先要说明的是,无记名存折和大家常用的储蓄存折有着很大区别,所以不必担心。无记名存折分为银行或邮政两种,当你在银行或邮政开通一个储蓄账户后就能办理无记名存折,所有交易都记录在该账户上。



与活期账户不同,无记名存折的功能仅限于少数几项服务,如有些银行凭无记名存折提供养老金信贷或借记卡的发放等服务。

为什么要废除?

无记名存折本意是节省时间给用户带来便利。从银行或邮件中收取一笔款项,只需出示存折就够,而不需任何个人证件。但由于其不需登记和无法追踪的特性,无记名存折很快成为黑社会的理想洗钱工具因此,无记名存折在2017年525日被欧盟通过的关于防止洗钱和恐怖主义融资的立法所禁止。



自2017年7月起,银行和邮局不再发行无记名存折,从20191月开始,除非是登记过的存折,否则个人将禁止拥有无记名存折。

如果恰巧有本无记名存折怎么办?

所有持有人必须在2018年1231日之前将其废除。你只需前往银行或邮局,在那里你可以选择三种选择:
1.将钱转入银行户头
2.转换为登记存折
3.兑换现金
过期罚款

自2019年起,新规将生效。任何对新规的视若无睹的人将被罚款。即对于任何转让或未废除的无记名存折的的持有人,将对其罚款250欧元至500欧元。此外,还将额外处以对存入账户金额的10%至40%的罚金。
家里还有意大利无记名存折的赶紧去银行或邮局吧!
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